Что ожидать когда используя Робо-советник Wealthfront






С момента своего запуска в 2011 году, Wealthfront построила доверительные отношения с его уникальной услугой, которая разрабатывает индивидуальный портфель глобально диверсифицированные инвестиции для каждого клиента. Wealthfront нанял мирового класса финансовых экспертов и ученых, чтобы усовершенствовать свою стратегию, такие как д-р. Бертона Малкиела, один из отцов-основателей индексации и пассивное инвестирование. В ее хотя и недолгую историю, Wealthfront оказался жизнеспособным вариантом для начинающих и состоятельных инвесторов.
Робо-эдвайзеров подметают финансового сектора по демократизации инвестиции и финансовые консультации в массы, и как следствие, инвестирование никогда не было проще. Wealthfront, созданные в декабре 2011 года, является одним из крупнейших игроков в пространстве, доверяют больше, чем 5 $. 5 миллиардов в активах под управлением на конец марта 2017 года. Это делает его вторым по величине платформы независимых запусков, просто за улучшение.
Приступая к работе с Wealthfront
Приступая к работе с Wealthfront-это простой процесс, который занимает до пяти минут. Помимо ввода личной информации, Wealthfront использует ответы на различные вопросы (например, чистая стоимость капитала, инвестиционные цели и толерантность к риску), чтобы сделать персонализированные рекомендации. На основе ваших ответов, вам присваивается номер от 1 до 10 риск, связанный с различными распределения активов и типы счетов . Это может быть изменено до или после завершения процесса адаптации и внесения депозита. Стоит отметить, что процесс установки и внесения депозита. Стоит отметить, что Wealthfront использует Апекс клиринга Corp. чтобы справиться с его сделок, клиринговая компания, используется многими другими брокерами, такие как ТД Америтрейд корп. и TradeKing.
Wealthfront на первый взгляд
Счетов: в настоящее время Wealthfront предлагает надежные каталог учетных записей, которые варьируются в зависимости от ваших целей. Индивидуальные и совместные номера-пенсионные счета предлагаются для общего инвестирования, а рот, традиционный, сентября и опрокидывание Ирас встретить пенсию должен. Робо-советник недавно объявила, что она начнет предлагать 529 сбережений колледжа план. Это действительно отделяет Wealthfront от других робо-консультантов, которые в противном случае быть медленным, чтобы охватить сбережения колледж планы.
Помимо стенда индивидуального лицевого счета, других счетов Wealthfront включают: совместные счета, целевые счета, индивидуальные счета, традиционные МРК, 401к ролловеры, рот Нру и Нру сентября .
Сборы: консультационные услуги варьируются в зависимости от баланса вашего счета . Если ваш баланс находится между $500 и $10,000, Wealthfront отказывается от своего гонорара. Однако, на суммы свыше 10 000 рублей, клиенты должны ожидать взимается ежемесячная плата в 0. 25%. Кроме того, брокерские отказывается от платы за некоторые благотворительные организации. В настоящее время, зарегистрированной 501(C) благотворительные фонды могут инвестировать до $1 млн бесплатно. Wealthfront запущена акция, где вы можете получить дополнительные $5,000 удалось бесплатно, когда друг откроет счет и сделает депозит.
Wealthfront не взимать торговые пошлины, или комиссии, существенная экономия для тех, кто пользуется услугой.
Портфеля: распределение активов и выбор фонда может меняться, если вы решите облагаемых или Отложенные налоговые счета. Wealthfront использует биржевые индексные фонды, которые представляют шесть различных классов активов в дизайн портфеля, который максимизирует отдачу и минимизирует риски. Охватываемых секторов включают у. С. международные и развивающиеся рынки акций и облигаций. Wealthfront также использует недвижимого имущества и природных ресурсов фондов за пределами стандартных вариантов акций и облигаций. Вы можете получить более полное представление о методологии инвестирования Wealthfront здесь.
Ниже приведены средства Wealthfront по .

Wealthfront Размещения Акций


Сектор


Линеечку


У. С.


Авангард всего фондового рынка США (ВТИ)


Зарубежных Странах С Развитой Рыночной


Авангард индекс развитых рынков(ВЭА)


Зарубежных Стран С Развивающейся Рыночной


Авангард индекса развивающихся рынков (ПУО)


Признательность Дивидендов


Авангард признательность дивидендов (ВИГ)


Wealthfront По Размещению Облигаций


Сектор


Линеечку


У. С. Советы


Шваб Барклайс Капитал У. С. СОВЕТЫ (СЧП)


Муниципальные Облигации


Национальная комиссия по ценным бумагам АМТ-бесплатные Муни Облигаций (МУБ)


Иностранные Облигации Развивающихся Рынков


комиссия банка JPMorgan развивающихся рынков Облигаций (ЭМЗ)


Wealthfront Альтернативного Распределения


Сектор


Линеечку


Недвижимость


Авангард данные (данные)


Природные Ресурсы


Стейт-Стрит для etf (xle с)

(Источник: Wealthfront. ком)

Самая большая озабоченность по поводу Wealthfront как она готова заниматься длительный период волатильности. Компания родилась после недавнего спада. В то время как робот-советник обработал коррекции рынка его только воздействие рецессии как спада через обширные бэктестинг. Это вызов, который все брокерские компании робо лица, которые можно исправить только со временем и опытом.

Коэффициенты расхода: средний коэффициент расхода в режиме реального времени равен 0. 12% в диапазоне от 0. 05% до 0. 25%. Это значительно ниже 1. Коэффициент расхода 16%, взимаемые традиционные средства.
Налоговая Стратегия: акцент Wealthfront на эффективности налогов ни одним из лучших в отрасли. Автоматизированный Сервис предлагает пять уровней минимизации налогов: прямые индексация индексных фондов, реинвестирования дивидендов, налогами и налоговое потери при уборке. Сбор убыток налог на налогооблагаемый счетов с прямой индексации доступен для счетов свыше 100 000 $. Это единственная служба, предлагающая прямые индексации. С прямой индексации, вместо покупки одного etf, который охватывает индекс, Wealthfront непосредственно покупки до 1000 отдельных ценных бумаг от Вашего имени. Wealthfront считает это более эффективным способом минимизации налогов и может добавить столько, сколько 2. 03% в ваш годовой доход.
Поддержка клиентов: компания предлагает поддержку по телефону в рабочие дни с 11. м. на 8 п. м. Et с поддержка по электронной почте доступны 24/7. Без выходных, поддержка по телефону небольшой откат назад по сравнению со своими конкурентами в пространстве. Из моего личного опыта, вспомогательного персонала Wealthfront был внимательный, знающий и приглашение следовать с любой из моих вопросов.
Доступность и удобство пользователей:

Изображение: приборная панель мобильного клиента Wealthfront по . Изображение предоставлено Wealthfront
Wealthfront доступна через веб-сайт и мобильное приложение установлено на iOS (Apple) и Android в магазинах приложений. Оба чрезвычайно интуитивно понятный и простой платформы. Кроме того, его веб-сайт также включает всесторонний справочный центр и блог, что отвечает общей поддержки или вопросы финансовой грамотности
Кредитная линия: в апреле 2017 года, Wealthfront представила линейку портфель кредитных программ для клиентов с 100 000 $или больше в холдингах в индивидуальный или совместный счет Wealthfront . Для правомочных клиентов, желающих получить доступ к дополнительному капиталу для инвестирования, программа предлагает простой способ получить заем по сравнительно приемлемой процентной ставкой, особенно, если сравнивать с обычными кредитами, как Домашний справедливости лини кредита (HELCO). Доступ к линии портфеля кредитов Вы автоматически претендовать на кредит, если вы соответствуете всем вышеперечисленным минимальным счетом для этой программы. В среднем проценты по HELOC варьируется от 4. 49%-7. 88% в апреле 2017 года, по данным bankrate. сом (исходя из расчетных ставок за кредит 30,000$). Однако, Wealthfront предлагает процентную ставку от 3. 25%-4. 5% от портфеля кредитов. Вы зарегистрируйтесь на сайте и может получить доступ к запрошенному кредиту в течение одного рабочего дня в большинстве случаев. Проценты, начисленные по кредиту прибавляется к сумме ежемесячного остатка по займу; однако, нет никакого фиксированным графиком погашения по кредиту. Это дает заемщикам гибкость, поскольку кредит не имеет срока, но важно занять ответственно, чтобы избежать высоких процентных платежей. Вклады, внесенные на инвестиционный счет, подключенный к кредитной линии, в первом случае сумма кредита до инвестируются.
Передача предприятием: если вы решили изменить брокерских компаний, то через свои "адаптированные переводы" Wealthfront программа будет передавать свои активы новой брокерской помощью автоматизированной системы передачи счета клиента (труды). Это огромные налоговые льготы, как это значит, вам не придется продавать свои активы, если вы решите оставить брокерской. Это также позволяет клиентам продать свои владения без уплаты комиссий.
Если вы решили переехать предприятием от другого брокера Wealthfront, тогда брокерские предлагает несколько преимуществ. А именно, что Wealthfront будет пытаться минимизировать ваше налоговое бремя при передаче через несколько стратегий. Если, например, etf и акции в вашем старом счете ценных бумаг матч Wealthfront, то они будут включены в ваш новый портфель, что позволяет продавать меньшее количество ценных бумаг и минимизации налога на прирост капитала при передаче. Брокерские также будет держать ваш прирост капитала от ваших прежних владений, пока они не достигнут порог для долгосрочных доходов и расходов налог на капитал .
Дополнительные характеристики: за пределами основной набор услуг Wealthfront предлагает множество дополнительных возможностей, включая поддержку внешнего счета и интеграции вирусов . Wealthfront также является одним из только робо-брокеров, которые предлагает финансовое планирование исключительно онлайн. В феврале 2017 года, робо-советник представил опыт финансового планирования, который интегрирован в платформу под названием путь. Короче, путь анализирует ваш средний экономии и привычки за 12-месячный период и использование этих данных создать собственные рекомендации для вас. Например, в зависимости от вашего среднего привычек, путь даст вам ответы на вопросы вроде "можно ли жить мой нынешний образ жизни на пенсии?" или "где я должен передать мои сбережения?". Эти инструменты интегрированы в систему платформы и сохранить клиентов, учитывая их инвестиционные цели и помогать им достигать их более эффективно.
По состоянию на май 2017 пути также оказывает помощь в планировании колледж . Колледж планирование с пути строит колледж экономия план, основанный на учреждение, что клиент или получатель посещает (эта функция в настоящее время ограничивается у. С. Колледжей). Этот план покажет расчетная стоимость колледж на основе года клиент (выгодоприобретатель) учится в колледже. Кроме того, он позволяет оценить объем финансовой помощи участника колледж имеет право на основе того, как их учреждение рассчитывает финансовую помощь. Он также позволяет оценить, сколько вам нужно, чтобы сохранить на вершине финансовой помощи, предоставляемой. Эта функция особенно полезна для тех, кто решил открыть счет 529 с Wealthfront.
Нижняя Линия
Wealthfront-это идеальная отправная точка для начинающих инвесторов. Как и другие робо-эдвайзеров, Wealthfront управления плата маленькая — всего несколько десятых процентного пункта в год. Плата держится настолько мала из-за низкой стоимости онлайн-программно-управляемый инвестиционной компанией. Wealthfront следует недорогой индексный фонд пассивное инвестирование подход, при котором инвесторы вкладывают свои средства в диверсифицированный портфель низкая плата индекс взаимных или биржевых фондов (etf). Даже состоятельные инвесторы могут извлечь выгоду из платформы, особенно от налоговой выгоды, полученной путем прямого индексирования. Wealthfront предлагает несколько функций, которые являются уникальными в робо-советник сферы, такие как программного обеспечения финансового планирования, пути и его план продажа позволяет сотрудникам, которые проводят акции публичной компании, чтобы продавать свои акции без комиссии компании . В целом, Wealthfront светит и отличный сервис для инвесторов из всех знаний.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Что ожидать когда используя Робо-советник Wealthfront Что ожидать когда используя Робо-советник Wealthfront